Как избежать мошенничества с криптовалютой?

Всякий раз, когда на сцене появляется что-то новое, вы почти всегда можете ожидать, что этому будут сопутствовать схемы Понци. С биткойном и его разговорами о революционизации финансовой системы это был всего лишь вопрос времени, когда мошенники начнут использовать его для совершения мошенничества против общественности. К сожалению, многие из этих мошенничеств портят репутацию криптовалют и отпугивают людей. Тем не менее, с нашей стороны было бы небрежно не информировать вас о различных типах мошенничества, с которыми вы можете столкнуться. Одним из наиболее распространенных мошенничеств является первоначальное предложение монет (ICO) альтернативной криптовалюты или альткоина. Давайте для начала познакомимся с ним.

Аферы с ICO криптовалют

Прежде чем мы погрузимся в это, мы хотели бы отметить, что не все ICO являются мошенническими. Подобно IPO в мире фондового инвестирования, ICO-это просто событие, когда инвесторам впервые выдается монета. Имеет ли эта монета какую-либо ценность или нет, спорно, и именно здесь на сцену выходит мошенничество. Было множество примеров того, как мошенники запускали альткоины “как биткоин”, которые заманивали инвесторов, чтобы дать им деньги. Некоторые из этих мошенничеств граничат с нелепостью, но они показывают, насколько уязвимы люди, когда дело доходит до денег. Один печально известный пример касался человека по имени Азиз Мирза, который запустил “Биткойн Ближнего Востока”, названный “монетой хабиби”. Очевидно, этого имени было недостаточно, чтобы предупредить инвесторов о мошенничестве. Мирза собрал более пяти миллионов долларов и умудрился потерять все это, когда его наконец арестовали (канадец в Дубае арестован за мошенничество, в том числе за крипто-мошенничество с помощью монеты Хабиби, “Биткоин Ближнего Востока”, 2019). Еще одна популярная афера была совершена Ружей Игнатовой, или “Доктором Руха”, как ее называли участники ее аферы с Onecoin. Игнатовой и ее брату Константину Игнатову удалось заманить инвесторов, придумав теории заговора, и заставить их инвестировать вместе с ними. Как только игра была закончена, Игнатова исчезла, и это привело к ряду теорий о том, как “могущественные финансовые силы” похитили ее, поскольку Onecoin был на грани революции в системе (Бартлетт, 2019). Хотя эти истории являются исключительными, они показывают, что мошенники будут использовать биткойн и его обещание попытаться украсть ваши деньги. Будьте осторожны с теми, кто предлагает вам альткоины или “биткойноподобные” предложения. Существует много законных ICO, но все они пытаются улучшить существующую структуру криптовалют, внедряя функции, которых не хватает BTC и существующим валютам. Поэтому само упоминание о новой криптовалюте, которая “похожа на биткоин”, должно быть сигналом о том, что что-то не так. Если вы все еще заинтересованы в инвестировании, убедитесь, что вы прочитали технический документ, в котором излагается назначение валюты и то, чего она стремится достичь, - который поддерживает валюту. У большинства мошеннических валют не будет технической документации. Даже если они это сделают, вы найдете их дилетантски написанными с кучей ошибок и языком, который не имеет смысла.

Криптовалютные инвестиционные схемы для зарабатывания денег

В то время как предложение альткоинов является популярной ловушкой, расставленной мошенниками, еще один трюк, который используют эти люди, состоит в том, чтобы предложить вам какую-либо инвестиционную программу, в которой вы можете получить свои деньги обратно в течение смехотворно короткого периода времени. К вам может обратиться группа криптоэкспертов, которые будут утверждать, что заработали прибыль более тысячи процентов в течение нескольких лет благодаря “сверхсекретной торговой системе”. Мы должны отметить, что крипторынок вырос более чем на 1000% за последнее десятилетие или около того. Однако не нужно быть гением, чтобы зарабатывать деньги на крипторынке. Все, что нужно сделать, это купить и подержать. На бычьем рынке работает каждая бычья стратегия, поэтому не похоже, что эти люди разработали систему, которую никто другой не открыл. Как мы упоминали ранее, прилив поднимает все лодки. Если вы действительно хотите инвестировать в криптовалюту, поищите человека, который занимается этим в течение длительного времени и знает, о чем они говорят. При оценке их производительности обязательно задавайте вопросы о том, насколько масштабируема их система. Если это работает на крипторынках, то должно работать и на других рынках. Хотя есть исключения, если вы услышите что-нибудь об “уникальной природе крипторынка”, то вы должны сразу же понять, что стратегия не является чем-то особенным, которую стратегия покупки и удержания не может воспроизвести.

Схемы Кредитования

Это были худшие схемы, которые использовались для ограбления общественности. Большинство из них не имели никакого смысла и привлекали только тех, кто жаден. То, как работают эти схемы, похоже на схемы зарабатывания денег. Это предполагает, что инвесторы вкладывают деньги в монету, а затем получают периодические выплаты от организаторов. Это кажется удивительным, но, похоже, никто не спрашивает, откуда на самом деле возьмутся деньги. Самым громким делом на сегодняшний день было дело Bitconnect. Программа кредитования криптовалют, которая позиционировала себя как предлагающая пользователям 40% ежемесячной прибыли. Они гарантировали, что при такой процентной ставке первоначальные инвестиции в размере 1000 долларов будут стоить более 50 миллионов долларов в течение 3 лет. Основатели утверждали, что это возможно и устойчиво благодаря использованию бота для торговли биткоинами, и в течение короткого периода времени многие наивные инвесторы верили их заявлениям. Фактически, в какой-то момент в конце 2017 года Bitconnect входил в топ-20 самых успешных криптовалютных токенов. Однако приказ о ликвидации данного токена в январе 2018 года вынудил основателей этой схемы закрыть ее, а инвесторы потеряли миллионы. С тех пор появилось много других операций по подражанию. Вот некоторые из наиболее примечательных мошенников, которые придерживались этого формата:

• Davorcoin
• Falconcoin
• PlusCoin
• OneToken

Автоматизированные Торговые Системы

Автоматизация в наши дни в моде, но когда дело доходит до криптовалют или чего-либо, связанного с зарабатыванием денег, то стоит насторожиться. Как и в мире торговли на рынке Форекс, существует множество мошенников, продающих так называемые “автоматические торговые системы”, которые обещают вам абсурдную прибыль. Помните, что если бы у кого-то была настоящая автоматизированная система, которая могла бы приносить прибыль на автопилоте, им бы никогда не понадобилось ее продавать. Как мы упоминали ранее, в течение последнего десятилетия было относительно легко зарабатывать деньги в биткоинах с помощью простой стратегии покупки и удержания. Поэтому, если вы никогда ранее не торговали акциями или обычными финансовыми инструментами, мы рекомендуем держаться подальше от торговли криптовалютами.